世界最大のヘッジファンド、Bridgewater Associatesの創設者であるレイ・ダリオ氏が素人投資家にアドバイスをしているので紹介しよう。
ダリオ氏は、相場で最も難しいのは、自分が本当に理解しているものが何なのかを把握する事だと説く。
ウォーレン・バフェット氏も、自分が理解できないものには投資をするなと発言しているが、これは投資をする上で非常に重要なことである。
素人は大して調べもせず、その場の雰囲気に流されて銘柄を選び購入してしまう傾向がある。
長年の経験を積んだプロ集団でさえ、稼ぎ続けるのが難しいと言われる相場の世界で、こんな適当に投資しているようでは利益など得られないだろう。
仮に利益が出たとしても、どこかのタイミングで最終的には大損するのがオチだ。
また、最近SNSを見ていて気付いたのだが、まるで未来を見通せると言わんばかりに銘柄の価格予測を公開し、チャートに何本もラインを引いたり複雑な分析をしている自称投資家が増えていることだ。
チャート分析はあくまで過去と似たようなパターンを探す手段でしかなく、未来の価格を正確に予測する事など不可能だ。
しかし、チャート分析を極める事で、未来の値動きを予測できると信じる人が沢山いるように見える。
人間心理とは不思議なもので、最難関大学の数学や物理の試験問題は理解できないと容易に認める一方で、なぜか相場の予測なら出来ると勘違いしてしまうのだ。
だがハッキリと言っておこう。
相場はプロも素人も同じ土俵で争う戦場であり、ダリオ氏が率いるヘッジファンドではプロのアナリスト達が高度な分析を行い、投資戦略や複数のシナリオを練り、それでようやく毎年の利益を確保出来ているのだ。
ダリオ氏はヘッジファンドを率いてきた身である為、投資で稼ぎ続ける事の大変さを実感している訳だ。
それなのに素人は、ほんの数時間ほど勉強したくらいで、自分には稼げるだけの知識を得たと謎の自信を付け、個別株や暗号資産などの超ハイリスクな金融商品に手を付けてしまうのである。
ダリオ氏が素人投資家に推奨しているのは、分散されバランスの取れたポートフォリオを組むことが大切であり、自分の浅い知識で勝手に個別株などに手を出してはいけないと言う。
買い時や売り時のタイミングを自分の判断で決めるのも危険と言う。
それもそのはず、価格がどこまで下がり、どこまで上昇していくかなど、プロの投資家でさえ分からないからだ。
売買タイミングなんて考えても分かるはずがなく、それが分かるなら誰も苦労はしないし、ヘッジファンドという組織も不要になるだろう。
だからこそ、売買タイミングは固定し、毎月決まった日に一定金額をコツコツと積み立てるのが最善である。
ちなみに、新しく投資を始めた頃にありがちなのが、日々のニュースを必要以上にチェックしてしまう事だ。
私は正直、ニュースはそこまで気にしなくていいと思っている。
どんな重要なニュースであっても、それが報道される頃には、世界中のプロ達がいち早く察知し、そのニュースの影響を市場価格に反映させてしまうからだ。
例えば、強力な情報ネットワークを持つ機関投資家は、〇〇の国で紛争が起こったという情報をテレビニュースで報道される前に入手し、即座に売却注文をだしておくなど。
このように、個人投資家がニュースを見ている頃には、既に手遅れとなっている可能性が高い。
ニュースに振り回される事の無いように、あまり考えすぎない事も投資で成功するうえで重要である。
何を買えばよいか分からないなら、基本的にはインデックス・ファンドを選べばよいだろう。
インデックス・ファンドと言っても種類は膨大に存在しているので、どれを選べばいいかは自分で調べて決めなければならない。
もし、その手間も面倒で、他人が紹介するインデックス・ファンドを買いたいと思ったのなら、あなたは投資をすべきでない。
失敗するのが目に見えている。
さらにダリオ氏は、ポートフォリオの10%ほどに、Goldを組み入れる事を推奨している。
多くの投資家は金利の付かないGoldを買おうとしないが、世界中の国が巨額の債務を抱える今の時代、インフレや財政破綻に備える目的として、Gold投資の重要性は高まっているのだ。
Goldは安全資産と言われており、ハイリスクな株式が暴落した時でも、その損失を和らげる効果も期待できる。
私は個人的に、レイ・ダリオ氏を尊敬しており、彼の投資アドバイスは役に立つものばかりだ。
興味があれば、ダリオ氏本人のブログもチェックしてみてはどうだろうか？